Panamá: Caen implicados en millonario fraude mediante préstamos falsos

Panamá: Caen implicados en millonario fraude mediante préstamos falsos

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¿Cómo operaba la red desarticulada en la operación «Fraude Total 3.0»?

La Procuraduría General de la Nación de Panamá ejecutó la tercera fase de la operación “Fraude Total 3.0”, logrando la aprehensión de cuatro personas vinculadas a un esquema de delitos financieros. Según las investigaciones, esta estructura criminal operaba en las provincias de Panamá y Chiriquí, utilizando documentación fraudulenta para engañar a entidades bancarias.

El método delictivo consistía en la presentación de avalúos falsificados para sustentar solicitudes de préstamos. Hasta el momento, el perjuicio económico cuantificado supera los $786,171.98. Durante los allanamientos realizados este 30 de abril de 2026, las autoridades incautaron equipos tecnológicos, tarjetas bancarias y una billetera digital, herramientas clave para el rastreo de los fondos ilícitos.

El alarmante panorama del fraude en el sistema financiero

¿Cuál es el impacto económico de las estafas en Panamá?

El sector bancario panameño enfrenta una presión constante debido a la evolución de estas estructuras. Se estima que los intentos de estafa en el país alcanzan los $125 millones anuales, de los cuales aproximadamente $20 millones logran concretarse. Esta cifra refleja una amenaza cotidiana que afecta a siete ciudadanos panameños cada día.

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Las modalidades más comunes incluyen el phishing, la suplantación de identidad y el uso de inteligencia artificial para simular voces o generar contenido falso altamente creíble.

Advertencias de la Superintendencia de Bancos (SBP)

¿Cómo identificar y prevenir estos engaños?

El superintendente de Bancos, Milton Ayón Wong, emitió una alerta sobre el uso indebido del nombre y logo de la institución para captar víctimas. La SBP fue enfática en señalar que nunca solicita dinero, transferencias o inversiones para gestionar trámites o evitar sanciones.

Recomendaciones clave para los usuarios:

• Desconfiar de la urgencia: Los delincuentes utilizan la presión emocional para evitar que la víctima verifique la información.

• No pagar por préstamos: Ninguna entidad financiera legítima condiciona la entrega de un crédito al pago previo de dinero.

• Validación de licencias: Verificar siempre que la empresa cuente con autorización vigente de la SBP para operar.

• El primer anillo de seguridad: El usuario debe ser escéptico ante enlaces sospechosos o solicitudes de datos personales por teléfono.

Ante cualquier sospecha de irregularidad, las autoridades instan a la población a interponer la denuncia correspondiente ante el Ministerio Público, dado que la rapidez en el reporte es vital para el éxito de operativos como «Fraude Total».

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